Affiner sa stratégie au moment de la retraite
✨ Ce que j’aime dans mon métier ?
C’est simple : les rencontres, les défis, les histoires humaines.
Chaque semaine, je découvre de nouvelles personnes, de nouvelles thématiques, et je cherche des solutions sur mesure pour accompagner mes clients. 😊
La semaine dernière, j’ai rencontré un chef d’entreprise passionné, qui depuis 15 ans a développé une belle activité de pose de clôtures et portails. Aujourd’hui, à 61 ans, il souhaite passer le relais, réorganiser sa vie… mais par où commencer ?
🎯 Mon rôle ? L’aider à y voir clair, à se projeter, à structurer une stratégie de transmission adaptée à ses objectifs.
✅ Préparer son départ à la retraite sereinement
✅ Apporter un regard complémentaire à celui de l’expert-comptable
✅ Évaluer les impacts fiscaux et financiers
✅ Explorer les options de placement pour un revenu complémentaire
✅ Imaginer la suite de l’exploitation
✅ Définir une stratégie financière personnelle
📌 Dès les premiers échanges, deux scénarios se dessinent :
🔹 Vendre l’entreprise
→ Réaliser un placement
→ Bénéficier de versements réguliers pendant la retraite
🔹 Poursuivre l’exploitation
→ Se retirer progressivement de l’opérationnel
→ Percevoir des dividendes ou une indemnité de présidence comme complément de revenus
🔍 Ma méthode ? Une approche en deux temps, pour tester chaque option :
Diagnostic & valorisation
Visite de l’entreprise
Analyse synthétique des bilans
Confirmation de la valorisation
Étude des impacts fiscaux
Organisation & projection
Définir les rôles (qui fait quoi ?)
Tester différentes options (dividendes vs indemnités)
Mettre en place un budget annuel
Instaurer des règles de suivi et de pilotage
🤝 Bien sûr, tout cela se construit en étroite collaboration avec ses conseils habituels : expert-comptable, avocat… et avec toute l’énergie nécessaire pour faire avancer le projet !
💡 Ce que j’adore ? Voir mes clients reprendre confiance, se projeter, et avancer avec clarté.
